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案例

某投資者前往某證券公司申請開通融資融券業務，其提供的個人信息及風險測評問卷顯示：該投資者年齡在20歲左右、無業、未婚、自報家庭可支配年收入1000萬元以上，證券公司查詢其托管證券資產低于100萬元?；趯ν顿Y者年齡、職業與資產規模存疑，工作人員對投資者進行了詢問，主要對職業、家庭資產、證券投資資金來源等信息做進一步了解，告知投資者如提供信息不真實、不準確、不完整，應當依法承擔相應法律責任。事后，投資者重新進行了風險承受能力測評，按真實情況填寫了其家庭可支配年收入金額、投資經驗等選項，同時補報了真實職業和工作單位。重新測評結果顯示，投資者的風險承受能力并不適合參與融資融券業務。證券公司工作人員再次對該投資者進行了風險提示，其慎重考慮后，放棄辦理兩融業務。

提示

1.《證券公司融資融券業務管理辦法》（以下簡稱《融資融券辦法》）第十二條規定，證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好、誠信合規記錄等情況，做好客戶適當性管理工作，并以書面或者電子方式予以記載、保存。

對未按照要求提供有關情況、從事證券交易時間不足半年、缺乏風險承擔能力、最近20個交易日日均證券類資產低于50萬元或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯人，證券公司不得為其開立信用賬戶。

2.《適當性辦法》第二十四條規定，投資者購買產品或者接受服務，按規定需要提供信息的，所提供的信息應當真實、準確、完整。第三十三條規定，投資者根據本辦法第六條規定所提供的信息發生重要變化、可能影響其分類的，應當及時告知經營機構。投資者不按照規定提供相關信息，提供信息不真實、不準確、不完整的，應當依法承擔相應法律責任，經營機構應當告知其后果，并拒絕向其銷售產品或者提供服務。

3.投資者在辦理融資融券業務時，應真實、準確、完整地提供個人信息，不得夸大個人投資經驗、資產實力等，認真了解業務適當性要求和業務風險，客觀評價自身風險承受能力，理性參與融資融券業務。